Descriere

În cazul multor firme, plățile recurente sunt încă gestionate haotic: în Excel-uri improvizate, în agende, prin e-mailuri sau poate chiar… în memoria antreprenorului sau a contabilului. Așa „se întâmplă” facturile uitate, scadențele ratate, asigurările expirate, penalitățile la plată care ar fi putut fi evitate, și un cash-flow care nu mai poate fi previzionat corect. Antreprenorii muncesc enorm, dar (sau, poate, tocmai de aceea) nu au mereu o imagine clară asupra banilor care ies din firmă, lună de lună: cât, către cine, când. Fiecare abonament, fiecare rată, fiecare contract recurent sau poate chiar și plățile punctuale (amenzi, plăți de dividende, și multe altele) creează o presiune constantă asupra fluxului de numerar. Iar când nu știi exact ce urmează să plătești peste 2, 3 sau 6 luni, deciziile devin riscante. Mai ales într-o perioadă economică delicată, când atenția se mută pe încasări și plăți pe care cu toții ni le dorim „în termen”, la timp.

Tocmai de aici a pornit ideea acestui fișier template Excel construit special pentru evidența și monitorizarea plăților, în special a celor recurente (lunare, trimestriale, semestriale, anuale). Este un fișier care transformă automat o singură înregistrare introdusă într-un singur tabel, într-un calendar complet de plăți viitoare. Introduci câteva elemente (furnizor, zi de plată, sumă, valută, frecvență, modalitate de plată, etc.), iar apoi, cu un singur click, se vor genera automat (într-un Dashboard separat) toate scadențele de plată pentru intervalul de timp ales, în echivalent RON, gata pentru orice analiză de care ai nevoie! Poți afla imediat ce facturi trebuie plătite într-o anumită lună sau zi, sau către un anumit furnizor, sau printr-o anumită modalitate de plată (ex. plată cu card), astfel încât să te asiguri că plata se va face la timp, iar disponibilul necesar este în forma adecvată (ex. fonduri suficiente în contul atașat cardului).

În estimările sale, raportul rezultat ține cont nu doar de weekend-uri, ci și de sărbători legale și zile nelucrătoare (identificate până în anul 2030, deci suficiente!). Dacă o scadență la plată apare într-o astfel de zi, plata estimată este mutată automat în ultima zi lucrătoare anterioară scadenței, astfel încât tu ai siguranța că nu „ratezi” plata TVA-ului, de exemplu.

Ce obții tu? Un control real asupra banilor din firmă: știi din timp ce plăți urmează (fișierul poate fi extins până la finalul anului 2030!), când apar vârfurile de cheltuieli și unde trebuie să fii atent. În perioada următoare, când tot mai multe afaceri vor depinde de predictibilitate financiară, un astfel de instrument nu mai este un moft, ci o necesitate pentru activitatea operațională zilnică.

Mai mult, dacă firma ta are anumite particularități sau ai nevoie de modificări ale modelului de fișier achiziționat, acestea se pot implementa ulterior special pentru situația ta (dezvoltare a raportului standard care implică pentru tine costuri suplimentare, discutate în prealabil).